美国银行因反洗钱及制裁违规被罚款逾12亿美元
看跌高影响
由于反洗钱和制裁执行程序存在漏洞，美国财政部对美国银行（Bank of America Corp，NYSE:BAC）处以超过12.1亿美元的罚款。监管机构指出了该银行合规计划中的缺陷，并指出该机构未能充分跟踪和报告关键的国家安全风险，例如中国洗钱团伙以及美国西南边境沿线的非法金融活动。
除了主要罚款外，美国外国资产控制办公室（OFAC）还因475起明显的制裁违规行为处以1166万美元的罚款。这些违规行为涉及被冻结的金融机构以及受美国制裁的国家，包括俄罗斯、伊朗、白俄罗斯、缅甸和索马里。监管机构发现，该银行处理了与受限实体相关的交易，延迟更新内部监控名单，未能优先处理针对受冻结人员的警报匹配，并且因员工失误导致账户管理不善。
该执法行动是在这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的银行公布第三季度财务业绩之前发布的。由于投资者正在评估这些处罚对财务和运营的影响，该银行的股价在消息公布后走低。
要点
- 美国银行（Bank of America Corp，NYSE:BAC）因反洗钱合规缺陷收到财政部超过12.1亿美元的罚款。
- 该银行未能报告重大国家安全风险，包括中国洗钱团伙和西南边境金融活动。
- OFAC因涉及受冻结账户及俄罗斯、伊朗等国的475起制裁违规行为追加了1166万美元罚款。
- 运营失误包括延迟更新监控名单、忽略警报匹配以及处理受限的银行转账。
- 执法行动恰好在该银行发布第三季度财报前夕公布。
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我们如何撰写免责声明问答
美国银行为何被财政部罚款？
美国银行因反洗钱计划无效以及未能报告国家安全风险（包括中国洗钱活动和边境非法金融活动）而被处以超过12.1亿美元的罚款。
美国银行因违反制裁规定被罚款多少？
该银行因涉及俄罗斯、伊朗、白俄罗斯和索马里等国的475起制裁违规行为以及处理受冻结账户，被外国资产控制办公室罚款1166万美元。
美国银行股票对罚款作何反应？
在财报发布前夕公布此消息后，美国银行的股价出现下跌。