Bank of America à l'amende de plus de 1,2 milliard de dollars pour blanchiment d'argent et violations de sanctions

Le Département du Trésor des États-Unis a infligé une pénalité de plus de 1,21 milliard de dollars à Bank of America Corp (NYSE:BAC) à la suite de défaillances dans ses procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et d'application des sanctions. Les régulateurs ont invoqué des lacunes dans les programmes de conformité de l'établissement, notant que l'institution n'a pas suivi ni signalé de manière adéquate des risques majeurs pour la sécurité nationale, tels que des réseaux chinois de blanchiment d'argent et des activités financières illégales le long de la frontière sud-ouest des États-Unis.

Outre la pénalité principale, l'Office of Foreign Assets Control a imposé une amende de 11,66 millions de dollars couvrant 475 infractions apparentes aux sanctions. Ces violations concernaient des institutions financières bloquées et des pays sous sanctions américaines, notamment la Russie, l'Iran, la Biélorussie, la Birmanie et la Somalie. Les régulateurs ont découvert que la banque avait traité des transactions liées à des entités restreintes, retardé la mise à jour des listes de surveillance internes, négligé la priorité des alertes de correspondance pour des personnes bloquées et mal géré des comptes en raison d'erreurs d'employés.

Cette mesure coercitive intervient juste avant que la banque basée à Charlotte, en Caroline du Nord, ne présente ses résultats financiers du troisième trimestre. Les actions de l'établissement ont baissé après l'annonce, les investisseurs évaluant l'impact financier et opérationnel de ces pénalités.