Bank of America multado con más de $1,200 millones por violaciones contra el lavado de dinero y sanciones
El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha sancionado a Bank of America Corp (NYSE:BAC) con más de $1,210 millones tras fallas en sus procedimientos de prevención del lavado de dinero y cumplimiento de sanciones. Los reguladores señalaron deficiencias en los programas de cumplimiento del prestamista, destacando que la institución no rastreó ni reportó adecuadamente riesgos clave para la seguridad nacional, tales como redes chinas de lavado de dinero y actividades financieras ilegales a lo largo de la frontera suroeste de EE. UU.
Además de la sanción principal, la Oficina de Control de Activos Extranjeros impuso una multa de $11.66 millones que cubre 475 aparentes infracciones de sanciones. Estas violaciones involucraron a instituciones financieras bloqueadas y naciones bajo sanciones de EE. UU., entre ellas Rusia, Irán, Bielorrusia, Birmania y Somalia. Los reguladores descubrieron que el banco gestionó transacciones vinculadas a entidades restringidas, retrasó la actualización de las listas de vigilancia internas, no priorizó las coincidencias de alerta para personas bloqueadas y gestionó mal las cuentas debido a errores de los empleados.
La medida coercitiva llega justo antes de que el banco con sede en Charlotte, Carolina del Norte, presente sus resultados financieros del tercer trimestre. Las acciones de la entidad bancaria cayeron tras el anuncio mientras los inversores evalúan el impacto financiero y operativo de las sanciones.
Puntos clave
- Bank of America Corp (NYSE:BAC) recibió más de $1,210 millones en sanciones del Tesoro por deficiencias de cumplimiento contra el lavado de dinero.
- El banco no reportó importantes riesgos de seguridad nacional, incluidas redes chinas de lavado de dinero y financiación en la frontera suroeste.
- La OFAC añadió una multa de $11.66 millones por 475 violaciones de sanciones relacionadas con cuentas bloqueadas y países como Rusia e Irán.
- Los errores operativos incluyeron retrasos en las actualizaciones de la lista de vigilancia, coincidencias de alertas ignoradas y el procesamiento de transferencias bancarias restringidas.
- Las medidas coercitivas se anunciaron justo antes del informe de ganancias del tercer trimestre del banco.
Traducido por nuestra IA a partir de nuestro artículo en inglés, basado en fuentes expertas del mercado en la web. Puede contener errores: verifica los datos antes de actuar. Resúmenes creados con la API de IA gratis de FreeTheAI.org
Cómo escribimosAviso legalPreguntas y respuestas
¿Por qué fue multado Bank of America por el Tesoro?
Bank of America fue sancionado con más de $1,210 millones debido a programas ineficaces contra el lavado de dinero y a la falta de reporte de riesgos de seguridad nacional, incluidas operaciones chinas de lavado de dinero y finanzas ilegales a lo largo de la frontera.
¿A cuánto ascendió la multa de Bank of America por violaciones de sanciones?
El banco fue multado con $11.66 millones por la Oficina de Control de Activos Extranjeros por 475 violaciones de sanciones que involucraban a países como Rusia, Irán, Bielorrusia y Somalia, así como la gestión de cuentas bloqueadas.
¿Cómo reaccionó la acción de Bank of America a las sanciones?
Las acciones de Bank of America cayeron tras la noticia, que se publicó poco antes del informe de ganancias del tercer trimestre de la empresa.