Bank of America é multado em mais de US$ 1,2 bilhão por lavagem de dinheiro e violações de sanções
O Departamento do Tesouro dos EUA aplicou uma penalidade de mais de US$ 1,21 bilhão ao Bank of America Corp (NYSE:BAC) após falhas em seus procedimentos de combate à lavagem de dinheiro e de cumprimento de sanções. Reguladores citaram deficiências nos programas de conformidade da instituição financeira, observando que o banco deixou de monitorar e reportar adequadamente riscos cruciais à segurança nacional, como redes chinesas de lavagem de dinheiro e atividades financeiras ilegais ao longo da fronteira sudoeste dos EUA.
Além da penalidade principal, o Office of Foreign Assets Control aplicou uma multa de US$ 11,66 milhões cobrindo 475 aparentes violações de sanções. Essas violações envolveram instituições financeiras bloqueadas e nações sob sanções dos EUA, incluindo Rússia, Irã, Bielorrússia, Birmânia e Somália. Reguladores descobriram que o banco processou transações vinculadas a entidades restritas, atrasou a atualização de listas internas de monitoramento, deixou de priorizar alertas de correspondência para indivíduos bloqueados e gerenciou incorretamente contas devido a erros de funcionários.
A ação de fiscalização ocorre pouco antes de o banco, sediado em Charlotte, Carolina do Norte, apresentar seus resultados financeiros do terceiro trimestre. As ações da instituição operaram em queda após o anúncio, enquanto investidores avaliam o impacto financeiro e operacional das penalidades.
Pontos principais
- O Bank of America Corp (NYSE:BAC) recebeu mais de US$ 1,21 bilhão em penalidades do Tesouro por falhas de conformidade no combate à lavagem de dinheiro.
- O banco não informou grandes riscos à segurança nacional, incluindo redes chinesas de lavagem de dinheiro e financiamento na fronteira sudoeste.
- O OFAC adicionou uma multa de US$ 11,66 milhões por 475 violações de sanções envolvendo contas bloqueadas e países como Rússia e Irã.
- Erros operacionais incluíram atrasos na atualização de listas de monitoramento, alertas ignorados e processamento de transferências bancárias restritas.
- As ações de fiscalização foram anunciadas pouco antes do balanço do terceiro trimestre do banco.
Traduzido pela nossa IA a partir do nosso texto em inglês, baseado em fontes especializadas do mercado na web. Pode conter erros: confira os fatos antes de agir. Resumos feitos com a API de IA grátis da FreeTheAI.org
Como escrevemosAviso legalPerguntas e respostas
Por que o Bank of America foi multado pelo Tesouro?
O Bank of America foi penalizado em mais de US$ 1,21 bilhão devido a programas ineficazes de combate à lavagem de dinheiro e falhas ao reportar riscos à segurança nacional, incluindo operações chinesas de lavagem de dinheiro e finanças ilegais na fronteira.
Qual foi o valor da multa do Bank of America por violações de sanções?
O banco foi multado em US$ 11,66 milhões pelo Office of Foreign Assets Control por 475 violações de sanções envolvendo países como Rússia, Irã, Bielorrússia e Somália, além do manuseio de contas bloqueadas.
Como as ações do Bank of America reagiram às penalidades?
As ações do Bank of America caíram após a notícia, divulgada pouco antes do relatório de resultados do terceiro trimestre da empresa.