バンク・オブ・アメリカ、マネーロンダリングおよび制裁違反で12億ドル以上の罰金
米国財務省は、マネーロンダリング防止および制裁法執行手続きの不備を受け、バンク・オブ・アメリカ（Bank of America Corp、NYSE:BAC）に対して12億1000万ドルを超える制裁金を科しました。規制当局は同行のコンプライアンスプログラムの欠陥を指摘し、中国のマネーロンダリング組織や米国南西部国境沿いの違法な資金活動など、安全保障上の重要なリスクを適切に追跡・報告しなかったと付言しました。
主たる罰金に加え、外国資産管理房（OFAC）は475件の制裁違反の疑いを対象に1166万ドルの罰金を科しました。これらの違反には、制裁対象となった金融機関や、ロシア、イラン、ベラルーシ、ビルマ（ミャンマー）、ソマリアなど米国の制裁下にある国家が関与していました。規制当局の調査により、同行が制限対象エンティティに関連する取引を処理したこと、内部ウォッチリストの更新を遅らせたこと、制裁対象者との照合アラートの優先順位付けを怠ったこと、および従業員の誤りにより口座管理を誤ったことが判明しました。
この執法措置は、ノースカロライナ州シャーロットに本社を置く同行が第3四半期の決算を発表する直前に公表されました。投資家が制裁金による財務および業務上の影響を評価するなか、同行の株価は発表を受けて下落しました。
ポイント
- バンク・オブ・アメリカ（Bank of America Corp、NYSE:BAC）は、マネーロンダリング防止コンプライアンスの欠陥により、財務省から12億1000万ドル以上の制裁金を科されました。
- 同行は、中国のマネーロンダリング組織や南西部国境での金融取引を含む、重大な安全保障リスクの報告を怠りました。
- OFACは、ロシアやイランなどの制裁対象国や凍結口座に関連する475件の制裁違反に対し、1166万ドルの追加罰金を科しました。
- 業務上のミスには、ウォッチリスト更新の遅れ、不一致アラートの無視、制限された銀行送金の処理が含まれます。
- 法執行措置は、同行の第3四半期決算発表の直前に発表されました。
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記事の作り方免責事項よくある質問
なぜバンク・オブ・アメリカは財務省から罰金を科されたのですか？
バンク・オブ・アメリカは、不適切なマネーロンダリング防止プログラムと、中国のマネーロンダリングや国境沿いの違法金融を含む安全保障リスクの報告を怠ったため、12億1000万ドル以上の制裁金を科されました。
制裁違反に対するバンク・オブ・アメリカの罰金はいくらでしたか？
同行は、ロシア、イラン、ベラルーシ、ソマリアなどの国々が関与する475件の制裁違反および凍結口座の取り扱いに対し、外国資産管理房（OFAC）から1166万ドルの罰金を科されました。
バンク・オブ・アメリカの株価は罰金報道にどう反応しましたか？
同社の第3四半期決算発表の直前にニュースが公表されたことを受け、バンク・オブ・アメリカの株価は下落しました。