Bank of America zahlt über 1,2 Milliarden Dollar Strafe wegen Geldwäsche und Sanktionsverstößen
Das US-Finanzministerium hat gegen die Bank of America Corp (NYSE:BAC) eine Strafe von mehr als 1,21 Milliarden US-Dollar verhängt, nachdem Mängel bei den Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Durchsetzung von Sanktionen festgestellt wurden. Regulierungsbehörden führten Mängel in den Compliance-Programmen des Kreditinstituts an und wiesen darauf hin, dass die Institution wesentliche Risiken für die nationale Sicherheit, wie etwa chinesische Geldwäscheringe und illegale Finanzaktivitäten entlang der Südwestgrenze der USA, nicht angemessen nachverfolgt und gemeldet hat.
Zusätzlich zur Hauptstrafe verhängte das Office of Foreign Assets Control eine Geldbuße von 11,66 Millionen US-Dollar für 475 mutmaßliche Sanktionsverstöße. Diese Verstöße betrafen gesperrte Finanzinstitute und Länder, die unter US-Sanktionen stehen, darunter Russland, Iran, Belarus, Burma und Somalia. Regulierungsbehörden stellten fest, dass die Bank Transaktionen mit Bezug zu beschränkten Einheiten abwickelte, Aktualisierungen interner Beobachtungslisten verzögerte, Warnmeldungen zu gesperrten Personen nicht priorisierte und Konten aufgrund von Mitarbeiterfehlern fehlerhaft verwaltete.
Die Durchsetzungsmaßnahme erfolgt unmittelbar bevor das in Charlotte, North Carolina, ansässige Geldinstitut seine Finanzergebnisse für das dritte Quartal vorlegt. Die Aktien der Bank gaben nach der Ankündigung nach, da Anleger die finanziellen und betrieblichen Auswirkungen der Strafen bewerten.
Das Wichtigste
- Die Bank of America Corp (NYSE:BAC) erhielt vom Finanzministerium Strafen von mehr als 1,21 Milliarden US-Dollar wegen Mängeln bei der Geldwäsche-Compliance.
- Die Bank versäumte es, erhebliche Risiken für die nationale Sicherheit zu melden, darunter chinesische Geldwäscheringe und Finanzaktivitäten an der Südwestgrenze.
- Die OFAC verhängte eine zusätzliche Strafe von 11,66 Millionen US-Dollar für 475 Sanktionsverstöße im Zusammenhang mit gesperrten Konten und Ländern wie Russland und Iran.
- Zu den betrieblichen Fehlern gehörten verzögerte Updates von Beobachtungslisten, ignorierte Warnmeldungen und die Abwicklung beschränkter Banküberweisungen.
- Die Durchsetzungsmaßnahmen wurden kurz vor dem Quartalsbericht der Bank für das dritte Quartal bekannt gegeben.
Von unserer KI aus unserem englischen Artikel übersetzt, der auf Marktquellen von Experten im Web beruht. Fehler sind möglich: Prüfe die Fakten, bevor du handelst. Zusammenfassungen mit der kostenlosen KI-API von FreeTheAI.org
Wie wir schreibenHaftungsausschlussFragen und Antworten
Warum wurde die Bank of America vom Finanzministerium bestraft?
Die Bank of America wurde mit einer Strafe von über 1,21 Milliarden US-Dollar belegt, weil ihre Anti-Geldwäsche-Programme unwirksam waren und Risiken für die nationale Sicherheit, einschließlich chinesischer Geldwäschegeschäfte und illegaler Finanzierungen an der Grenze, nicht gemeldet wurden.
Wie hoch war die Strafe für die Bank of America wegen Sanktionsverstößen?
Das Office of Foreign Assets Control verhängte gegen die Bank eine Strafe von 11,66 Millionen US-Dollar für 475 Sanktionsverstöße, die Länder wie Russland, Iran, Belarus und Somalia sowie die Abwicklung gesperrter Konten betrafen.
Wie reagierte die Aktie der Bank of America auf die Strafen?
Die Aktien der Bank of America fielen nach der Nachricht, die kurz vor dem Ergebnisbericht des Unternehmens für das dritte Quartal veröffentlicht wurde.