Fondos mútuos de ações e títulos municipais da Aspiriant destacam baixos índices de despesas e ganhos plurianuais

A empresa de gestão de patrimônio Aspiriant, sediada em Los Angeles, continua a supervisionar estratégias diversificadas de fundos mútuos, incluindo o fundo Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) e o fundo Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX). Ambos os fundos apresentam exigências de investimento inicial mínimo de até $5.000, juntamente com índices de despesas líquidas abaixo das médias de suas categorias.

O fundo Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) investe principalmente em títulos de renda variável, incluindo ações ordinárias, ações preferenciais e recibos de depósito. Liderado pelo gestor de portfólio John Allen desde outubro de 2015, o fundo gerou retornos anualizados em 3 anos de 16,2% e em 5 anos de 8,9%, mantendo um índice de despesas líquidas de 0,29%. Em 30 de junho de 2026, as principais participações incluíam GMO Quality VI a 34,5%, Schwab Fundamental US Large Company Idx a 7,2% e Baillie Gifford Emerging Markets Eqs a 5,7%.

Enquanto isso, o fundo Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX) aloca ativos em títulos municipais isentos de impostos federais emitidos por estados, territórios e autoridades locais dos EUA. Gerido por Paul L. Brennan desde julho de 2015, o RMMBX possui um índice de despesas líquidas de 0,34%, com retornos anualizados em 3 anos de 3,1% e em 5 anos de 0,2%. Os investidores que avaliam esses fundos acompanharão como as mudanças nas posições do portfólio e no cenário das taxas de juros afetarão as futuras alocações em renda fixa e renda variável.