صناديق الاستثمار المشترك للأسهم والسندات البلدية من Aspiriant تبرز نسب المصروفات المنخفضة والمكاسب متعددة السنوات

تواصل شركة إدارة الثروات Aspiriant، ومقرها لوس أنجلوس، الإشراف على استراتيجيات صناديق الاستثمار المشترك المتنوعة، بما في ذلك صندوق Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) وصندوق Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX). ويتميز كلا الصندوقين بحد أدنى للاستثمار الأولي لا يتجاوز 5,000 دولار إلى جانب نسب مصروفات صافية أقل من متوسطات فئاتها.

يستثمر صندوق Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) بشكل أساسي في أوراق الأسهم المالية، بما في ذلك الأسهم العادية والأسهم الممتازة وإيصالات الإيداع. وتحت قيادة مدير المحفظة John Allen منذ أكتوبر 2015، حقق الصندوق عوائد سنوية على مدى 3 سنوات بنسبة 16.2% وعوائد سنوية على مدى 5 سنوات بنسبة 8.9%، مع نسبة مصروفات صافية بلغت 0.29%. واعتبارًا من 30 يونيو 2026، شملت أكبر الاستثمارات صندوق GMO Quality VI بنسبة 34.5%، وصندوق Schwab Fundamental US Large Company Idx بنسبة 7.2%، وصندوق Baillie Gifford Emerging Markets Eqs بنسبة 5.7%.

وفي الوقت نفسه، يخصص صندوق Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX) أصوله للأوراق المالية البلدية المعفاة من الضرائب الفيدرالية والمصدرة من قبل الولايات والأقاليم والسلطات المحلية في الولايات المتحدة. ويحمل صندوق RMMBX، الذي يديره Paul L. Brennan منذ يوليو 2015، نسبة مصروفات صافية تبلغ 0.34% مع عوائد سنوية على مدى 3 سنوات بنسبة 3.1% وعوائد سنوية على مدى 5 سنوات بنسبة 0.2%. وسيراقب المستثمرون الذين يقيمون هذه الصناديق كيفية تأثير التغيرات في حيازات المحفظة وبيئة أسعار الفائدة على التوزيعات المستقبلية في أوراق الدخل الثابت والأسهم.