Les fonds communs d'actions et d'obligations municipales d'Aspiriant mettent en avant des ratios de frais bas et des gains pluriannuels

La société de gestion de patrimoine basée à Los Angeles Aspiriant continue de superviser des stratégies diversifiées de fonds communs de placement, notamment les fonds Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) et Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX). Les deux fonds présentent des exigences d'investissement initial minimum s'élevant au maximum à 5 000 $, ainsi que des ratios de frais nets inférieurs aux moyennes de leur catégorie.

Le fond Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) investit principalement dans des titres de participation, notamment des actions ordinaires, des actions privilégiées et des certificats de dépôt. Dirigé par le gestionnaire de portefeuille John Allen depuis octobre 2015, le fonds a généré des rendements annualisés sur 3 ans de 16,2 % et sur 5 ans de 8,9 %, avec un ratio de frais net de 0,29 %. Au 30 juin 2026, ses principales positions comprenaient GMO Quality VI à 34,5 %, Schwab Fundamental US Large Company Idx à 7,2 % et Baillie Gifford Emerging Markets Eqs à 5,7 %.

De son côté, le fonds Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX) alloue ses actifs à des titres municipaux exonérés d'impôt fédéral émis par les États, territoires et autorités locales des États-Unis. Géré par Paul L. Brennan depuis juillet 2015, le fonds RMMBX affiche un ratio de frais net de 0,34 %, avec des rendements annualisés sur 3 ans de 3,1 % et sur 5 ans de 0,2 %. Les investisseurs qui évaluent ces fonds surveilleront la manière dont l'évolution de la composition du portefeuille et de l'environnement des taux d'intérêt influencera les futures allocations en actions et en titres à revenu fixe.