Los fondos de inversión de renta variable y bonos municipales de Aspiriant destacan por sus bajos ratios de gastos y ganancias multianuales

La firma de gestión patrimonial con sede en Los Ángeles Aspiriant continúa supervisando estrategias diversificadas de fondos de inversión, entre ellos los fondos Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) y Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX). Ambos fondos cuentan con requisitos de inversión inicial mínima de $5.000 o menos, junto con ratios de gastos netos por debajo de los promedios de su categoría.

El fondo Aspiriant Risk-Managed Equity Allocation Adv (RMEAX) invierte principalmente en títulos de renta variable, incluidas acciones ordinarias, acciones preferentes y recibos de depósito. Dirigido por el gestor de cartera John Allen desde octubre de 2015, el fondo generó rentabilidades anualizadas a 3 años del 16,2 % y a 5 años del 8,9 %, con un ratio de gastos neto del 0,29 %. Al 30 de junio de 2026, entre sus principales participaciones se encontraban GMO Quality VI con el 34,5 %, Schwab Fundamental US Large Company Idx con el 7,2 % y Baillie Gifford Emerging Markets Eqs con el 5,7 %.

Por su parte, el fondo Aspiriant Risk-Managed Municipal Bond (RMMBX) asigna sus activos a valores municipales exentos de impuestos federales emitidos por estados, territorios y autoridades locales de EE. UU. Gestionado por Paul L. Brennan desde julio de 2015, RMMBX presenta un ratio de gastos neto del 0,34 %, con rentabilidades anualizadas a 3 años del 3,1 % y a 5 años del 0,2 %. Los inversores que evalúen estos fondos observarán cómo los cambios en las posiciones de la cartera y en el entorno de tipos de interés afectan a las futuras asignaciones de renta fija y renta variable.