英国企業33,675社、取締役の本人確認義務化開始で年次報告に遅れ

コンプライアンスプラットフォームが英国の民間企業300万社以上を対象に実施した分析によると、取締役の本人確認に関する新規則が施行されて以来、活動中の企業33,675社で年次確認書の提出に遅れが生じていることが明らかになりました。これらの企業は1年前には提出の遅れがなく、現在は少なくとも1人の取締役について、確認済みの記録が確認できない状態となっています。

報告の遅れは、これらの企業が新規則による本人確認を意図的に避けていることを断定的に証明するものではありませんが、この急激な行動の変化は金融機関にとって極めて重要なシグナルです。銀行、ブローカー、決済プロバイダーは、顧客企業確認（KYB）手続きを行うことが義務付けられており、これまで規則を遵守していた企業が移行期間中に突如として提出期限を逃すことは、潜在的なコンプライアンスリスクを示唆している可能性があります。

2025年11月18日に開始された義務的な本人確認規則では、既存の取締役に対して12か月の移行期間内に本人確認を行うことを求めています。公式の登記所が、公開データベースは完全に網羅的ではなく、個々の提出書類すべてを検証できるわけではないと警告していることもあり、コンプライアンス部門はこれらの提出状況を綿密に監視し、独自の顧客デューデリジェンスを実施する必要があるでしょう。