美国银行因合规失误被罚款12亿美元

由于在反洗钱和制裁合规计划中存在系统性缺陷，美国联邦监管机构已责令美国银行（BAC）支付超过12亿美元的罚款。美国金融犯罪执法局开出了12亿美元的罚单，此前发现该银行未能报告超过50亿美元的可疑交易，其中包括与国家安全隐患及国际非法资金相关的汇款。

监管行动包括美国货币监理署因持续违反《银行保密法》而处以的7.5亿美元罚款，以及与美国外国资产控制办公室就475起明显的制裁违规行为达成的1160万美元和解协议。监管机构指出，该机构在2024年12月收到停止并纠正令后，未能落实必要的整改措施。为弥补这些罚款，美国银行将计入12亿美元的不可扣税费用，使每股净收益减少约0.17美元。

投资者将密切关注该项费用如何影响该银行即将发布的第三季度财报及其持续的运营费用。美国银行表示，已投入大量资金和人员，以提升其技术并解决所有监管担忧。