تغريم بنك أوف أمريكا 1.2 مليار دولار بسبب إخفاقات الامتثال
أمرت الجهات التنظيمية الفيدرالية الأمريكية بنك أوف أمريكا Corp. (BAC) بدفع غرامات تتجاوز 1.2 مليار دولار عقب إخفاقات نظامية في برنامجي مكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات. وفرضت شبكة إنفاذ الجرائم المالية غرامة بقيمة 1.2 مليار دولار بعدما تبين أن البنك فشل في الإبلاغ عن معاملات مشبوهة تتجاوز قيمتها 5 مليارات دولار، بما في ذلك تحويلات مرتبطة بمخاوف تتعلق بالأمن القومي والتمويل غير المشروع الدولي.
وتشمل الإجراءات التنظيمية غرامة قدرها 750 مليون دولار من مكتب مراقب العملة بسبب انتهاكات مستمرة لقانون السرية المصرفية، فضلاً عن تسوية بقيمة 11.6 مليون دولار مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بشأن 475 الخراقاً ظاهرياً للعقوبات. وأشارت الجهات التنظيمية إلى أن المؤسسة فشلت في تنفيذ التصحيحات اللازمة في أعقاب أمر الكف والامتناع الصادر في ديسمبر 2024. ولتغطية هذه العقوبات، سيسجل بنك أوف أمريكا خوماً غير خصم من الضرائب بقيمة 1.2 مليار دولار، مما يقلل صافي دخله بمقدار 0.17 دولار للسهم تقريباً.
وسيتابع المستثمرون كيفية تأثير هذا الخصم على تقرير أرباح البنك القادم للربع الثالث ومصاريفه التشغيلية المستمرة. وذكر بنك أوف أمريكا أنه خصص رأس مال وموظفين كبار لتعزيز تقنياته وحل جميع المخاوف التنظيمية.
أهم النقاط
- فرضت الجهات التنظيمية الأمريكية غرامة على بنك أوف أمريكا تتجاوز 1.2 مليار دولار بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات.
- فشل البنك في الإبلاغ عن معاملات مشبوهة تتجاوز 5 مليارات دولار، مع ارتباط أكثر من مليار دولار منها بمخاوف الأمن القومي.
- سيسجل بنك أوف أمريكا خوماً غير خصم من الضرائب بقيمة 1.2 مليار دولار، مما يقلل صافي الدخل بنحو 0.17 دولار للسهم.
- أشارت الجهات التنظيمية إلى وجود أعطال مستمرة في الامتثال بعد عدم الوفاء بأمر الكف والامتناع الصادر في ديسمبر 2024.
ترجمه ذكاؤنا الاصطناعي من مقالنا الإنجليزي المستند إلى مصادر سوق خبيرة على الويب. قد يحتوي على أخطاء: تحقق من الحقائق قبل أي قرار. الملخصات مكتوبة بواجهة الذكاء الاصطناعي المجانية من FreeTheAI.org
كيف نكتبإخلاء المسؤوليةأسئلة وأجوبة
لماذا تم تغريم بنك أوف أمريكا 1.2 مليار دولار؟
تمت تغريم بنك أوف أمريكا بسبب إخفاقات نظامية في برنامجي مكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات، بما في ذلك الفشل في الإبلاغ عن معاملات مشبوهة تتجاوز 5 مليارات دولار.
كيف ستؤثر الغرامة على أرباح بنك أوف أمريكا؟
يسجل البنك خوماً غير خصم من الضرائب بقيمة 1.2 مليار دولار، مما سيقلل صافي دخله بنحو 0.17 دولار للسهم قبل إعلان نتائجه المالية للربع الثالث.
ما هي الجهات التنظيمية التي فرضت العقوبات على بنك أوف أمريكا؟
فرضت العقوبات كل من شبكة إنفاذ الجرائم المالية، ومكتب مراقب العملة، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية.