Bank of America é multado em US$ 1,2 bilhão por falhas de compliance
Reguladores federais dos EUA ordenaram que o Bank of America Corp. (BAC) pague mais de US$ 1,2 bilhão em penalidades após falhas sistêmicas em seus programas de conformidade contra lavagem de dinheiro e sanções. O Financial Crimes Enforcement Network aplicou uma penalidade de US$ 1,2 bilhão após constatar que o banco deixou de comunicar mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas, incluindo transferências ligadas a preocupações de segurança nacional e financiamento ilícito internacional.
As ações regulatórias incluem uma penalidade de US$ 750 milhões do Office of the Comptroller of the Currency por violações contínuas da Lei de Sigilo Bancário, além de um acordo de US$ 11,6 milhões com o Office of Foreign Assets Control devido a 475 aparentes violações de sanções. Os reguladores destacaram que a instituição não implementou as correções necessárias após uma ordem de cessar e desistir emitida em dezembro de 2024. Para contabilizar as penalidades, o Bank of America registrará um encargo não dedutível de impostos de US$ 1,2 bilhão, reduzindo seu lucro líquido em aproximadamente US$ 0,17 por ação.
Os investidores acompanharão como o encargo afetará o próximo relatório de resultados do terceiro trimestre do banco e suas despesas operacionais contínuas. O Bank of America declarou que comprometeu capital e pessoal significativos para aprimorar sua tecnologia e resolver todas as preocupações regulatórias.
Pontos principais
- Reguladores dos EUA multaram o Bank of America em mais de US$ 1,2 bilhão por falhas em antilavagem de dinheiro e sanções.
- O banco deixou de relatar mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas, com mais de US$ 1 bilhão relacionado à segurança nacional.
- O Bank of America registrará um encargo não dedutível de US$ 1,2 bilhão, reduzindo o lucro líquido em cerca de US$ 0,17 por ação.
- Os reguladores citaram falhas contínuas de conformidade após o descumprimento de uma ordem de cessar e desistir de dezembro de 2024.
Traduzido pela nossa IA a partir do nosso texto em inglês, baseado em fontes especializadas do mercado na web. Pode conter erros: confira os fatos antes de agir. Resumos feitos com a API de IA grátis da FreeTheAI.org
Como escrevemosAviso legalPerguntas e respostas
Por que o Bank of America foi multado em US$ 1,2 bilhão?
O Bank of America foi multado por falhas sistêmicas em seus programas de conformidade contra lavagem de dinheiro e sanções, incluindo a não notificação de mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas.
Como a multa afetará os lucros do Bank of America?
O banco está registrando um encargo não dedutível de US$ 1,2 bilhão, o que reduzirá seu lucro líquido em cerca de US$ 0,17 por ação antes dos resultados financeiros do terceiro trimestre.
Quais reguladores penalizaram o Bank of America?
As penalidades foram impostas pelo Financial Crimes Enforcement Network, pelo Office of the Comptroller of the Currency e pelo Office of Foreign Assets Control.