Bank of America multado con 1.200 millones de dólares por fallos de cumplimiento

Los reguladores federales de EE. UU. han ordenado a Bank of America Corp. (BAC) pagar más de 1.200 millones de dólares en sanciones tras fallas sistémicas en sus programas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales y sanciones. La Red de Control de Delitos Financieros impuso una sanción de 1.200 millones de dólares tras determinar que el banco no reportó más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas, incluidas transferencias vinculadas a motivos de seguridad nacional y finanzas ilícitas internacionales.

Las acciones regulatorias incluyen una sanción de 750 millones de dólares por parte de la Oficina del Contralor de la Moneda por violaciones continuas de la Ley de Secreto Bancario, así como un acuerdo de 11,6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por 475 aparentes infracciones de sanciones. Los reguladores señalaron que la institución no implementó las correcciones necesarias tras una orden de cesar y desistir de diciembre de 2024. Para dar cuenta de las sanciones, Bank of America registrará un cargo no deducible de impuestos de 1.200 millones de dólares, lo que reducirá su beneficio neto en aproximadamente 0,17 dólares por acción.

Los inversores estarán atentos a cómo afectará este cargo al próximo informe de resultados del tercer trimestre del banco y a sus gastos operativos continuos. Bank of America declaró que ha destinado un capital y personal significativos para mejorar su tecnología y resolver todas las preocupaciones regulatorias.