American Express é multada em US$ 350 milhões por falhas contra lavagem de dinheiro
A American Express Company (AXP) foi multada em US$ 350 milhões pelo Office of the Comptroller of the Currency dos EUA e pelo Federal Reserve. Os reguladores aplicaram a penalidade após determinarem que a emissora de cartões de crédito mantinha controles inadequados contra a lavagem de dinheiro, o que levou à falha no monitoramento e na notificação de bilhões de dólares em atividades suspeitas.
Falhas sistêmicas de monitoramento resultaram na incapacidade da empresa de identificar, avaliar e relatar US$ 13 bilhões em transações suspeitas. Os problemas de supervisão decorreram do fato de a empresa concentrar sua conformidade de risco em seus produtos de depósito menores, em vez de em seu negócio principal de cartões de crédito, juntamente com uma identificação de clientes e diligência prévia frágeis. O diretor executivo Stephen Squeri declarou que a empresa está totalmente comprometida em melhorar a conformidade e não espera que a penalidade impacte suas projeções financeiras para 2026 ou 2027.
Os investidores provavelmente acompanharão o próximo relatório de resultados financeiros do terceiro trimestre da empresa, agendado para 23 de outubro. As ações da American Express caíram 17% este ano e estavam sendo negociadas a US$ 305 após a notícia.
Pontos principais
- Reguladores federais multaram a American Express Company em US$ 350 milhões devido a controles inadequados contra a lavagem de dinheiro.
- Falhas sistêmicas no monitoramento fizeram com que a empresa deixasse de detectar US$ 13 bilhões em transações suspeitas.
- A empresa concentrou os esforços de conformidade em produtos de depósito limitados, negligenciando seu negócio de cartões de crédito mais amplo.
- O diretor executivo Stephen Squeri afirmou que a multa não afetará as projeções financeiras para 2026 ou 2027.
- As ações da American Express acumulam queda de 17% este ano antes de seu relatório de resultados do terceiro trimestre em 23 de outubro.
Traduzido pela nossa IA a partir do nosso texto em inglês, baseado em fontes especializadas do mercado na web. Pode conter erros: confira os fatos antes de agir. Resumos feitos com a API de IA grátis da FreeTheAI.org
Como escrevemosAviso legalPerguntas e respostas
Por que a American Express foi multada em US$ 350 milhões?
A empresa falhou em manter controles suficientes contra a lavagem de dinheiro, gerando falhas sistêmicas no monitoramento de transações suspeitas.
Qual o valor em atividades suspeitas que a American Express deixou de relatar?
Reguladores constataram que a empresa falhou em identificar, avaliar e relatar US$ 13 bilhões em atividades de transações suspeitas.
A multa afetará as perspectivas financeira da American Express?
O diretor executivo Stephen Squeri declarou que não se espera que a penalidade afete as projeções financeiras da empresa para 2026 ou 2027.