American Express recibe una multa de 350 millones de dólares por fallos contra el lavado de dinero

American Express Company (AXP) ha recibido una multa de 350 millones de dólares por parte de la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU. y la Reserva Federal. Los reguladores impusieron la sanción tras determinar que el emisor de tarjetas de crédito mantenía controles insuficientes contra el lavado de dinero, lo que provocó que no se supervisaran ni reportaran miles de millones de dólares en actividades sospechosas.

Los fallos sistémicos de supervisión hicieron que la empresa no identificara, evaluara ni reportara 13.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. Los problemas de supervisión se debieron a que la empresa centró el cumplimiento de riesgos en sus productos de depósito más pequeños en lugar de en su negocio principal de tarjetas de crédito, además de una débil identificación de clientes y la falta de la debida diligencia. El director ejecutivo, Stephen Squeri, declaró que la empresa está plenamente comprometida a mejorar el cumplimiento y no espera que la sanción afecte a sus previsiones financieras para 2026 o 2027.

Es probable que los inversores sigan de cerca el próximo informe de resultados financieros del tercer trimestre de la empresa, programado para el 23 de octubre. Las acciones de American Express han caído un 17% este año y cotizaban a 305 dólares tras conocerse la noticia.