アメリカン・エキスプレス、マネーロンダリング対策の不備で3億5000万ドルの制裁金

アメリカン・エキスプレス・カンパニー（AXP）は、米通貨監督庁（OCC）および米連邦準備制度理事会（FRB）から3億5000万ドルの制裁金を科されました。規制当局は、同クレジットカード発行会社が不十分なマネーロンダリング対策（AML）管理体制を維持していたため、数十億ドル規模の不審な取引活動の監視および報告を怠ったと判断し、この処分を下しました。

監視体制のシステム的な破綻により、同社は130億ドルに上る不審な取引の特定、評価、および報告を行うことができませんでした。この監視上の問題は、同社がリスクコンプライアンスの焦点を中核事業であるクレジットカード部門ではなく、規模の小さい預金商品に当てていたこと、さらには顧客確認やデューデリジェンスの甘さに起因しています。スティーブン・スクエリ最高経営責任者（CEO）は、同社はコンプライアンスの改善に全面的に取り組んでおり、今回の制裁金が2026年または2027年の業績見通し（ガイダンス）に影響を与えることはないとの見解を示しました。

投資家は、10月23日に予定されている同社の第3四半期決算発表を注視することになりそうです。アメリカン・エキスプレスの株価は今年17%下落しており、報道を受けて305ドルで取引されていました。