تغريم أمريكان إكسبريس 350 مليون دولار بسبب إخفاقات في مكافحة غسيل الأموال

فرض مكتب مراقب العملة الأمريكي ومجلس الاحتياطي الفيدرالي غرامة قدرها 350 مليون دولار على شركة أمريكان إكسبريس (AXP). وأصدر المنظمون هذه العقوبة بعد أن تبين لهم أن الجهة المصدرة للبطاقات الائتمانية حافظت على ضوابط غير كافية لمكافحة غسيل الأموال، مما أدى إلى الفشل في مراقبة والإبلاغ عن أنشطة مشبوهة بمليارات الدولارات.

وقد أدت الأعطال المنهجية في المراقبة إلى فشل الشركة في تحديد وتقييم والإبلاغ عن معاملات مشبوهة بقيمة 13 مليار دولار. ونشأت مشاكل الإشراف هذه من تركيز الشركة في امتثالها للمخاطر على منتجات الودائع الأصغر حجمًا بدلاً من أعمالها الأساسية في بطاقات الائتمان، إلى جانب ضعف تحديد هوية العملاء والعناية الواجبة. وصرح الرئيس التنفيذي ستيفن سكيري بأن الشركة ملتزمة تمامًا بتحسين الامتثال ولا تتوقع أن تؤثر العقوبة على توجيهاتها المالية لعامي 2026 أو 2027.

ومن المرجح أن يراقب المستثمرون تقرير الأرباح المالية الربع سنوية الثالثة القادم للشركة والمقرر في 23 أكتوبر. وانخفضت أسهم أمريكان إكسبريس بنسبة 17% هذا العام وكانت تتداول عند 305 دولارات بعد هذه الأنباء.