バンク・オブ・アメリカ、制裁違反とマネーロンダリングにより12億ドルの制裁金

米規制当局は、反マネーロンダリング（AML）の不備および制裁違反を理由に、バンク・オブ・アメリカ（BAC）に対し合計12億1000万ドル以上の制裁金を科しました。財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、疑わしいマネーロンダリングや国境詐欺に関連するネットワークを含む50億ドル以上の疑わしい取引を期限内に報告しなかったとして同行を摘発しました。さらに、通貨監督庁（OCC）はコンプライアンスの不備に対して7億5000万ドルの民事制裁金を科し、外国資産管理房（OFAC）はブロック対象銀行との取引処理に対して1166万ドルの罰金を追加しました。

この制裁措置は財務省の歴史上最大級であり、同行にとって繊細なタイミングで下されました。同業のJPモルガン・チェース（JPM）の四半期決算の減少を受けて金融セクターのセンチメントが逆風に直面する中、バンク・オブ・アメリカは銀行機密法（BSA）に対する意図的な違反を認めました。

市場参加者は、水曜日の朝に予定されているバンク・オブ・アメリカの第3四半期決算発表に注目しています。ウォール街のコンセンサス予想では、売上高306億9000万ドル、1株当たり利益（EPS）1.11ドルとされていますが、経営陣のガイダンスでは投資銀行手数料およびトレーディング収入の軟調さがあらかじめ示唆されています。