Daten der Federal Reserve zeigen: Jeder fünfte Amerikaner geriet 2025 bei Schuldentilgungen in Rückstand
Jeder fünfte Amerikaner geriet 2025 bei einer Kredit- oder Hypothekenzahlung in Rückstand, verglichen mit jedem achten im Jahr 2022 – der höchste Wert seit 2007. Umfragedaten der Federal Reserve zeigen, dass mehr als 8 % der Befragten mindestens zwei Monate im Verzug waren, verglichen mit 5 % drei Jahre zuvor. Höhere Kreditkosten trieben diesen Anstieg an, da die durchschnittlichen Zinsen für 30-jährige Hypotheken von 4,2 % auf 6,7 % stiegen, Autokredite von 4,9 % auf 7,7 % kletterten und Kreditkartenzinsen von 14,6 % auf 21,4 % anstiegen.
Der steile Zinsanstieg vergrößerte die Schuldenverpflichtungen der Privathaushalte erheblich. Die mittlere Kreditkartenschuld stieg von 150 $ im Jahr 2022 auf 3.100 $ im Jahr 2025, während die durchschnittliche Kreditkartenschuld von 1.300 $ auf 8.000 $ anwuchs. Kreditgeber wie Capital One Financial Corp (NYSE:COF) und Bread Financial Holdings, Inc. (NYSE:BFH) verfolgen diese Entwicklungen aufmerksam und erhöhen gleichzeitig ihre Rückstellungen für Kreditausfälle. Auch Buy-Now-Pay-Later-Plattformen wie Affirm Holdings, Inc. Class A (NASDAQ:AFRM) und Block, Inc. Class A (NYSE:XYZ) sind durch die hohe Verbraucherschuldenbelastung Risiken ausgesetzt.
Erhöhte Kreditkosten und ein Lohnwachstum, das hinter der Inflation zurückbleibt, belasten weiterhin die monatliche Liquidität der Haushalte. Wenn die Zinsen zusammen mit der anhaltenden Inflation hoch bleiben, könnte der Konsum in der gesamten Wirtschaft dauerhaft unter Druck geraten.
Das Wichtigste
- Jeder fünfte Amerikaner geriet 2025 bei Kredit- oder Hypothekenzahlungen in Rückstand, verglichen mit jedem achten im Jahr 2022.
- Mehr als 8 % der Amerikaner waren 2025 zwei Monate oder länger mit Schuldentilgungen im Verzug, verglichen mit 5 % im Jahr 2022.
- Die durchschnittlichen Kreditkartenzinsen erreichten 2025 21,4 %, was die mittlere Kreditkartenschuld auf 3.100 $ trieb.
- Das mittlere Nettovermögen des untersten Einkommensquintils fiel um 6 %, während das mittlere Nettovermögen des obersten Dezils um 31 % wuchs.
- Kreditgeber wie Capital One Financial Corp und Affirm Holdings, Inc. bauen ihre Risikovorsorge für Kreditausfälle aus.
Von unserer KI aus unserem englischen Artikel übersetzt, der auf Marktquellen von Experten im Web beruht. Fehler sind möglich: Prüfe die Fakten, bevor du handelst. Zusammenfassungen mit der kostenlosen KI-API von FreeTheAI.org
Wie wir schreibenHaftungsausschlussFragen und Antworten
Wie viele Amerikaner gerieten 2025 bei Schuldentilgungen in Rückstand?
Umfragedaten der Federal Reserve zeigen, dass 20 % der Amerikaner bzw. jeder fünfte im Jahr 2025 bei einer Kredit- oder Hypothekenzahlung in Rückstand gerieten, gegenüber jedem achten im Jahr 2022. Mehr als 8 % waren zwei Monate oder länger im Verzug.
Wie stark stiegen Kreditkartenschulden und Zinsen bis 2025?
Die durchschnittlichen Kreditkartenzinsen stiegen von 14,6 % im Jahr 2022 auf 21,4 % im Jahr 2025. Die mittlere Kreditkartenschuld vergrößerte sich im selben Zeitraum von 150 $ auf 3.100 $, während die durchschnittliche Kreditkartenschuld von 1.300 $ auf 8.000 $ anwuchs.
Wie veränderte sich das Nettovermögen über die Einkommensgruppen von 2022 bis 2025?
Familien im untersten Einkommensquintil verzeichneten einen Rückgang des mittleren Nettovermögens um 6 %. Haushalte mit mittlerem Einkommen sahen einen Anstieg des mittleren Nettovermögens um 5 % bis 15 %, während das oberste Einkommensdezil einen Anstieg des mittleren Nettovermögens um 31 % auf 3.669.900 $ verzeichnete.