Reguladores federales multan a American Express con 350 millones de dólares por deficiencias contra el lavado de dinero
Reguladores federales multaron a American Express Company (NYSE:AXP) con 350 millones de dólares este jueves tras detectar deficiencias significativas en los programas de cumplimiento de la ley de secreto bancario (Bank Secrecy Act) y contra el lavado de dinero del banco. Tanto la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal como la Oficina del Controlador de la Moneda emitieron acciones de ejecución, señalando que el gigante de las tarjetas de crédito no identificó ni reportó adecuadamente las actividades sospechosas.
Los reguladores señalaron que el programa de cumplimiento del banco no era el adecuado para una institución de su tamaño y complejidad. Específicamente, el banco centró sus evaluaciones de riesgo en productos de depósito limitados en lugar de en su negocio principal de tarjetas de crédito y de cargos. Esta desalineación provocó deficiencias sistémicas, que incluyeron personal de cumplimiento con recursos insuficientes, pruebas deficientes y capacitación inadecuada de los empleados, lo que en última instancia impidió la notificación oportuna de transacciones sospechosas a las autoridades policiales.
De cara al futuro, el director ejecutivo de la compañía, Stephen J. Squeri, declaró que el banco está comprometido a resolver estas preocupaciones regulatorias y que ya ha invertido fuertemente en fortalecer sus controles de cumplimiento. Si bien la multa no afectará las previsiones financieras de la compañía para 2026, se espera que los costos continuos para resolver estos problemas regulatorios afecten sus perspectivas para 2027. Las órdenes de consentimiento no imponen un límite de activos al negocio.
Puntos clave
- Reguladores federales multaron a American Express con 350 millones de dólares por deficiencias en sus programas de cumplimiento contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.
- Los reguladores afirmaron que el banco no alineó adecuadamente su programa de cumplimiento de riesgos con sus principales operaciones de tarjetas de crédito y de cargos.
- La compañía ya había reservado una parte de la multa, lo que significa que la penalización no alterará sus previsiones financieras para 2026.
- Se espera que los costos de remediación de cumplimiento afecten las previsiones financieras de la compañía para 2027, aunque no se impuso ningún límite de activos.
Traducido por nuestra IA a partir de nuestro artículo en inglés, basado en fuentes expertas del mercado en la web. Puede contener errores: verifica los datos antes de actuar. Resúmenes creados con la API de IA gratis de FreeTheAI.org
Cómo escribimosAviso legalPreguntas y respuestas
¿Por qué multaron a American Express con 350 millones de dólares?
Los reguladores federales emitieron acciones de ejecución porque los programas de cumplimiento del banco no detectaron ni reportaron adecuadamente las actividades sospechosas, mostrando brechas significativas en sus controles contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.
¿Cómo afectará la multa a las perspectivas financieras de American Express?
La sanción no afectará las previsiones para 2026 porque ya se había reservado una parte de la multa. Sin embargo, se prevé que los costos asociados con la corrección de los problemas de cumplimiento afecten sus previsiones para 2027.
¿Impusieron los reguladores un límite de activos a American Express?
No, las órdenes de consentimiento emitidas por la Reserva Federal y la Oficina del Controlador de la Moneda no imponen un límite de activos a la compañía.