الهيئات التنظيمية الفيدرالية تغرّم أمريكان إكسبريس 350 مليون دولار بسبب ثغرات في مكافحة غسل الأموال

فرضت الهيئات التنظيمية الفيدرالية غرامة مالية قدرها 350 مليون دولار على شركة أمريكان إكسبريس (NYSE:AXP) يوم الخميس بعد الكشف عن أوجه قصور كبيرة في برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وقانون السرية المصرفية للبنك. وأصدر كل من مجلس الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة إجراءات إنفاذية، مشيرين إلى أن عملاق بطاقات الائتمان فشل في تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها بشكل صحيح.

وأشارت الهيئات التنظيمية إلى أن برنامج الامتثال للبنك لم يكن مناسبًا لمؤسسة بحجمها وتعقيدها. وتحديدًا، ركز البنك تقييماته للمخاطر على منتجات ودائع ضيقة النطاق بدلاً من أعماله الأساسية في بطاقات الائتمان وبطاقات الدفع الآجل. وأدى هذا عدم التوافق إلى ثغرات منهجية، بما في ذلك نقص في موارد موظفي الامتثال، وضعف الاختبارات، وعدم كفاية تدريب الموظفين، وهو ما حال في النهاية دون الإبلاغ في الوقت المناسب عن المعاملات المشبوهة إلى الجهات الأمنية المختصة.

وبالنظر إلى المستقبل، صرح الرئيس التنفيذي للشركة، ستيفن جيه سكيري، بأن البنك ملتزم بحل هذه المخاوف التنظيمية وقد استثمر بالفعل بشكل كبير في تعزيز ضوابط الامتثال لديه. وفي حين لن تؤثر العقوبة على التوجيهات المالية للشركة لعام 2026، فمن المتوقع أن تؤثر التكاليف المستمرة لحل هذه المشكلات التنظيمية على توقعاتها لعام 2027. ولا تفرض الأوامر الرضائية حدًا أقصى للأصول على الأعمال.