米規制当局、大手9行によるディバンキング行為を認定
米通貨監督庁（OCC）は、全米上位9行の大型銀行が2020年から2025年9月までにディバンキング（口座閉鎖や取引拒否などの金融排除）行為を行っていたと発表しました。連邦検査官の調査によると、JPMorgan Chase & Co.（NYSE:JPM）、Bank of America Corp（NYSE:BAC）、Citigroup Inc.（NYSE:C）、Wells Fargo & Company（NYSE:WFC）、U.S. Bancorp（NYSE:USB）、Capital One Financial Corp（NYSE:COF）を含む金融機関が、政治的・宗教的見解や合法的な事業活動を理由に銀行サービスを制限または拒否する方針を維持していたことが明らかになりました。
調査では、客観的基準を欠いた広範な「レピュテーションリスク（評判リスク）」ガイドラインが、特定の顧客や商業セクターを不当に不利な状況に置いていたことが判明しました。対象となった業界には、エネルギー開発、石炭火力発電、銃器製造、民営収容施設、タバコ、デジタル資産などが含まれます。規制当局による監視を受け、すでに連邦監督ルールから評判リスク基準が削除されており、この発表を受けて銀行株は下落しました。
ジョナサン・V・グールド通貨監督監理官は、金融機関による自主的な方針改定だけでは問題解決に不十分である可能性を示唆しました。その結果、規制当局は巨大銀行に対する追加の監督・規制改革を検討しており、これが銀行業界全体のコンプライアンスルールを変更する可能性があります。
ポイント
- 連邦検査官は、米大手9行が2020年から2025年9月までに政治的または宗教的信仰に基づく金融アクセス制限方針を維持していたと認定しました。
- 影響を受けた商業セクターには、銃器、化石燃料、収容施設、タバコ、デジタル資産が含まれます。
- 主要な連邦銀行規制当局は、監督枠組みから評判リスク基準を削除しました。
- 通貨監督監理官は、銀行の自主的な改善策では不十分な可能性があると警告し、より厳格な規制への道を開きました。
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記事の作り方免責事項よくある質問
銀行のディバンキングとは何ですか？
ディバンキングとは、金融機関が個人や企業に対し、政治的・宗教的信念や合法的な商業取引を理由に、銀行サービスの提供を拒否または制限することを指します。
OCCのディバンキング報告書で指名された銀行はどこですか？
報告書では、JPMorgan Chase、Bank of America、Citigroup、Wells Fargo、U.S. Bank、Capital One、PNC Bank、TD Bank、BMO Bankが挙げられています。
ディバンキング認定を受けて、どのような規制変更が予想されますか？
規制当局はすでに監督枠組みから評判リスクを削除しており、大手銀行に対してさらなる規制および監督上の調整を検討しています。