Trois fonds communs d'obligations diversifiés mis en avant pour leurs rendements sur trois ans

Les fonds communs d'obligations diversifiés répartissent le capital entre titres d'État, dette d'entreprise et instruments adossés à des créances hypothécaires afin d'équilibrer la génération de revenus et la gestion des risques. Les gestionnaires de fonds ajustent ces positions en fonction des variations des taux d'intérêt, des tendances économiques et des conditions de crédit pour faire face aux risques de marché, car le prix des obligations baisse généralement lorsque les taux d'intérêt augmentent.

Trois fonds de premier plan illustrent différentes stratégies de rendement fixe et leurs rendements historiques sur les trois dernières années. Le Allspring Diversified Income Builder Fund (EKSAX), cogéré par David Kowalske depuis 2024, a affiché un rendement de 13.3% en investissant dans des actifs générateurs de revenus américains et internationaux, y compris des actions. Le Goldman Sachs Dynamic Bond (GSOPX) a dégagé un rendement de 8.2% grâce à un mélange d'obligations de catégorie d'investissement et à haut rendement, détenant 63.5% de ses actifs dans le total des obligations diverses en juin 2026.

De son côté, le iShares U.S. Intermediate Credit Bond Index Fund (BICBX) a généré un rendement de 5.5% sur la période de trois ans. Le BICBX suit un indice d'obligations intermédiaires d'entreprises et liées aux gouvernements imposables et affiche un ratio de frais de 0.12%. Les investisseurs qui évaluent les options à revenu fixe continuent d'analyser les frais, la durée, la qualité de crédit et l'environnement des taux lors de la constitution de portefeuilles équilibrés.