美国SEC提出100美元考试方案，向散户投资者开放私募市场投资
中性中等影响
美国证券交易委员会（SEC）提出了一项新的资格考试方案，允许个人在无需满足传统财富门槛的情况下投资私募公司。根据现行法规，个人必须拥有至少100万美元的净资产或20万美元的年收入才能获得合格投资者资格。该提案将引入一项由金融业监管局（FINRA）管理的线下考试，费用约为100美元，获得资格后的有效期为10年。
如果该规则获得通过，可能会为普通美国人扩大参与私募股权和初创企业投资的机会，特别是在私募基金筹资陷入低迷之际。该提案还为注册会计师（CPA）、特许金融分析师（CFA）和注册金融策划师（CFP）提供了自动获得资格的选项。然而，各方反应褒贬不一。布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）赞扬该提案是迈出的重要一步；而包括SEC委员赫斯特·皮尔斯（Hester Peirce）和诺亚·达姆斯基（Noah Damsky）在内的批评人士则认为，设立考试依然保留了政府作为“看门人”的角色，可能并不适合典型的散户投资者。
该提案的公众意见征求期将一直开放至12月4日。市场参与者和投资者将密切关注SEC在敲定最终规则之前，是否会根据反馈意见对提案进行修改。
要点
- SEC提出由FINRA管理的一项100美元考试，合格者可获得10年的合格投资者资格。
- 该考试将允许未达到100万美元净资产或20万美元年薪标准的个人投资私募公司。
- 随着私募基金筹资放缓，CPA、CFA和CFP可能会获得自动资格认定。
- 批评人士主张，设立考试仍意味着监管机构控制着散户投资者的准入门槛。
- 拟议规则的公众意见征求窗口将于12月4日关闭。
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我们如何撰写免责声明问答
什么是SEC提出的合格投资者考试？
这是由FINRA拟定的100美元线下考试提案，旨在允许净资产未达100万美元或年收入未达20万美元的个人投资私募公司。资格有效期为10年。
SEC合格投资者规则的公众意见征求截止日期是什么时候？
SEC合格投资者考试提案的公众意见征求期开放至12月4日。
根据SEC合格投资者提案，谁可以自动获得资格？
SEC正在考虑让注册会计师（CPA）、特许金融分析师（CFA）和注册金融策划师（CFP）自动获得资格。