シティズンズ・フィナンシャル、第3四半期決算は予想上回る　売上高届かずも13%増配

シティズンズ・フィナンシャル・グループ（NYSE:CFG）が発表した第3四半期決算は、純利息収入の増加と貸倒引当金の減少が寄与し、純利益がアナリスト予想を上回りました。1株当たり純利益は前四半期の1.30ドル、前年同期の1.05ドルから1.41ドルに増加しました。一方で、四半期売上高は前四半期の21億6,000万ドルから23億2,000万ドルに拡大したものの、資本市場活動の停滞により手数料収入が伸び悩み、ウォール街の予想を下回りました。決算発表に合わせて、同行は四半期配当を13%引き上げ、1株当たり0.52ドルにすると発表しました。

主力の融資部門は堅調な改善を見せ、純利息収入は前四半期比3%増の16億8,000万ドルとなり、純受取利息マージン（NIM）は3.19%に拡大しました。ウェルスマネジメント手数料やサービス料の増加も、アドバイザリー収入の弱さを補うのに役立ちました。さらに、貸倒引当金は信用コストの減少を反映し、第2四半期の1億3,400万ドルから1億2,500万ドルに減少しました。しかし、資本市場手数料は前年同期比10%減の1億4,900万ドルにとどまり、取引活動における業界全体の逆風を浮き彫りにしました。

第4四半期に向けて、経営陣は純利息収入が前四半期比で2.5%〜3%増加し、非利息収入は4%〜5%増加すると予想しています。また、2027年までに純受取利息マージンを3.30%〜3.50%にする目標を改めて表明しました。投資家は、今後の四半期において手数料収入が回復し、マージン拡大が利益成長を支え続けられるかどうかに注目しています。