Truist verfehlt Q3-Schätzungen wegen Kreditverkäufen und verkauft Lightstream-Aktiva an Carlyle

Die Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) meldete für das dritte Quartal einen bereinigten Gewinn von 1,16 USD je Aktie bei einem bereinigten Umsatz von 5,30 Milliarden USD. Damit wurden die Erwartungen der Analysten verfehlt, da die Ergebnisse durch den Verkauf des Kreditportfolios der Regional Acceptance Corp. belastet wurden. Der Gesamtumsatz fiel unter Berücksichtigung der Portfolioveräußerung auf 3,75 Milliarden USD, was vor allem auf einen steilen Rückgang des zinsunabhängigen Ertrags auf 80 Millionen USD zurückzuführen war. Trotz dieser Belastung der Schlagzeilenzahlen stieg der Zinsüberschuss auf 3,71 Milliarden USD und lag damit leicht über den Prognosen der Wall Street.

Neben den Quartalszahlen gab die Regionalbank eine Vereinbarung zum Verkauf von unbesicherten Verbraucherkrediten im Wert von 7,7 Milliarden USD aus ihrer Lightstream-Plattform an die Carlyle Group Inc (NASDAQ:CG) bekannt. Es wird erwartet, dass die Transaktion einen Nettoerlös von 7,2 Milliarden USD einbringt, die CET1-Kapitalquote von Truist um 20 Basispunkte erhöht und die jährlichen Nettoabschreibungen um rund 7 Basispunkte senkt. Das Management plant, das Kapital zur Tilgung von Großhandelsverbindlichkeiten und zur Vereinfachung der Geschäftstätigkeit rund um die Kernbankbeziehungen zu nutzen.

Für das vierte Quartal erwartet Truist einen bereinigten Umsatz von rund 5,35 Milliarden USD. Damit würde die Konsensschätzung selbst nach Berücksichtigung einer Kürzung um 125 Millionen USD im Zusammenhang mit dem Kreditverkauf übertroffen. Das Unternehmen geht außerdem davon aus, dass sich seine Nettoabschreibungsquote auf etwa 0,45 % verbessert, während Aktienrückkäufe im Wert von 1 Milliarde USD geplant sind (nach 1,2 Milliarden USD im dritten Quartal).