Mehrheit der Community-Banker sieht Stablecoins als Bedrohung für Einlagen und Kreditvergabe
Eine Umfrage unter US-amerikanischen Community-Bankern zeigt, dass eine Mehrheit Stablecoins als Bedrohung für traditionelle Bankeinlagen und die Kreditvergabe ansieht. Die Conference of State Bank Supervisors (CSBS) berichtete, dass 60,2 % der Befragten potenzielle Einlagenabflüsse und eine verringerte Kreditkapazität als entweder stark oder mäßig auswirkende Folgen des expandierenden Stablecoin-Marktes betrachten. Die Untersuchung erfasste zwischen April und Juli die Antworten von 330 Banken aus 35 Bundesstaaten.
Die Hauptsorge besteht darin, dass Stablecoin-Emittenten wie die Circle Internet Group, Inc. (NYSE:CRCL) und Tether (COINBASE:USDTUSD) ihre Bargeldreserven eher bei großen Finanzinstituten als bei kleineren Community-Banken halten. Dieser Trend könnte lebenswichtige Einlagen von lokalen Instituten abziehen, die auf diese Mittel angewiesen sind, um regionale Kredite zu unterstützen. Diese Verschiebung erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem sich die Banken auf den GENIUS Act vorbereiten, einen im Juli 2025 unterzeichneten Bundeseckwert für Stablecoin-Emittenten, der Anfang 2027 in Kraft treten soll.
Trotz dieser Sorgen bieten derzeit weniger als 1 % der Community-Banken Stablecoin-Dienste an. Die Akzeptanz könnte jedoch steigen, da 16 % der Befragten planen, im kommenden Jahr Stablecoin-Dienste einzuführen, 17,5 % die Einführung tokenisierter Einlagen planen und 12 % die Erweiterung um Kryptowährungsdienste vorsehen. Unterdessen deutete eine Regierungsanalyse darauf hin, dass ein Verbot von Renditen auf Stablecoins nur minimale Auswirkungen hätte und der Bankenkreditvergabe insgesamt etwa 2,1 Milliarden Dollar hinzufügen könnte, wovon rund 500 Millionen Dollar auf Community-Banken entfallen würden.
Das Wichtigste
- Eine Umfrage ergab, dass 60,2 % der Community-Banker Stablecoins als Bedrohung für ihre Einlagen und Kreditkapazitäten ansehen.
- Die Sorge ist, dass Stablecoin-Emittenten Reserven bei Großbanken halten und so den lokalen Instituten Einlagen entziehen.
- Weniger als 1 % der Community-Banken bieten derzeit Stablecoin-Dienste an, aber 16 % planen deren Einführung im kommenden Jahr.
- Die Bankenbranche bereitet sich auf den GENIUS Act vor, ein Bundesregelwerk für Stablecoins, das Anfang 2027 in Kraft treten soll.
- Eine Regierungsanalyse schätzt, dass ein Verbot von Stablecoin-Renditen minimale Auswirkungen hätte und die Kreditvergabe um nur 2,1 Milliarden Dollar erhöhen würde.
Von unserer KI aus unserem englischen Artikel übersetzt, der auf Marktquellen von Experten im Web beruht. Fehler sind möglich: Prüfe die Fakten, bevor du handelst. Zusammenfassungen mit der kostenlosen KI-API von FreeTheAI.org
Wie wir schreibenHaftungsausschlussFragen und Antworten
Warum sehen Community-Banken Stablecoins als Bedrohung?
Community-Banken befürchten, dass Stablecoins Einlagen von traditionellen lokalen Instituten abziehen. Da große Stablecoin-Emittenten ihre Bargeldreserven eher bei Großbanken halten, könnten kleinere Kreditgeber die Einlagen verlieren, auf die sie zur Finanzierung lokaler Kredite angewiesen sind.
What is the GENIUS Act?
Der GENIUS Act ist ein US-amerikanisches Gesetz zu Stablecoins, das im Juli 2025 unterzeichnet wurde. Es soll Anfang 2027 in Kraft treten und schafft einen bundesweiten Rahmen für Stablecoin-Emittenten.
Planen Community-Banken, Stablecoin- oder Krypto-Dienste anzubieten?
Obwohl derzeit weniger als 1 % der Community-Banken Stablecoin-Dienste anbieten, planen etwa 16 % deren Einführung im kommenden Jahr, 17,5 % wollen tokenisierte Einlagen einführen und 12 % erwarten die Aufnahme von Kryptowährungsdiensten.