Bank of America-Aktie fällt nach verfehlten Q3-Ergebnissen und behördlicher Strafe
Bank of America (NYSE:BAC) meldete für das dritte Quartal einen geringeren Gewinn, da behördliche Strafen und sich abkühlende Kapitalmärkte die Ergebnisse belasteten. Der Umsatz stieg um 3 % auf 30 Milliarden US-Dollar, jedoch fiel der Gewinn pro Aktie von 1,04 US-Dollar im Vorjahr auf 0,91 US-Dollar. Die Ergebnisse enthielten eine Strafe von 1,2 Milliarden US-Dollar durch US-Bundesbehörden wegen Verstößen gegen Geldwäsche- und Sanktionsvorschriften. Ohne die Strafe lag der bereinigte Gewinn bei 1,08 US-Dollar pro Aktie, verfehlte damit jedoch die Analystenerwartungen und drückte die Aktie ins Minus.
Ein Einbruch im Handel und Investmentbanking untergrub die Stärke im Kerngeschäft. Die Einnahmen im Bereich Sales & Trading sanken um 5 % auf 5,1 Milliarden US-Dollar, getrieben durch einen Rückgang von 17 % im Anleihengeschäft (Fixed Income), während die Gebühren im Investmentbanking um 11 % auf 1,8 Milliarden US-Dollar schrumpften. Der Zinsüberschuss kletterte jedoch um 8 % auf 16,4 Milliarden US-Dollar dank eines Kreditwachstums von 6 %, und die Einnahmen in der Vermögensverwaltung sprangen um 13 % auf 7,1 Milliarden US-Dollar. CEO Brian Moynihan berichtete von einem breiten Wachstum bei Gewerbekrediten und sich verbessernden Ausfallraten bei Kreditkarten.
Marktteilnehmer werden in den kommenden Perioden die Kapitalausstattung und die Handelsaktivitäten genau beobachten. Bank of America schüttete im Quartal 8,3 Milliarden US-Dollar an die Aktionäre zurück, darunter 6,0 Milliarden US-Dollar für Aktienrückkäufe, was die CET1-Kapitalquote von 11,2 % auf 10,9 % drückte. Der zukünftige Fokus wird darauf liegen, ob das Kreditwachstum mögliche Gegenwinde an den Kapitalmärkten und bei der Compliance-Aufsicht weiterhin ausgleichen kann.
Das Wichtigste
- Bank of America (NYSE:BAC) verfehlte mit einem Q3-Gewinn pro Aktie von 0,91 USD bei einem Umsatz von 30 Mrd. USD die Analystenschätzungen.
- Die Ergebnisse beinhalteten eine Strafe von 1,2 Mrd. USD wegen Compliance-Mängeln bei Anti-Geldwäsche- und Sanktionsregeln.
- Der Zinsüberschuss stieg um 8 % auf 16,4 Mrd. USD, während die Einnahmen in der Vermögensverwaltung um 13 % auf 7,1 Mrd. USD zulegten.
- Die Kapitalmärkte kühlten sich ab: Sales & Trading fiel um 5 % auf 5,1 Mrd. USD, Investmentbanking-Gebühren sanken um 11 % auf 1,8 Mrd. USD.
- Das Unternehmen gab 8,3 Mrd. USD an Aktionäre zurück, inklusive 6,0 Mrd. USD an Rückkäufen; die CET1-Quote fiel auf 10,9 %.
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Warum fiel die Aktie von Bank of America nach den Q3-Zahlen?
Die Aktie von Bank of America fiel, nachdem der bereinigte Gewinn von 1,08 US-Dollar pro Aktie und der Umsatz von 30 Milliarden US-Dollar die Wall-Street-Erwartungen verfehlten. Die Ergebnisse wurden zudem durch eine Strafe von 1,2 Milliarden US-Dollar sowie rückläufige Gebühren im Investmentbanking und Anleihenhandel belastet.
Welche Strafe zahlte Bank of America im 3. Quartal 2026?
Bank of America verzeichnete eine Belastung von 1,2 Milliarden US-Dollar an Zivilstrafen nach Vergleichsvereinbarungen mit der OCC und FinCEN bezüglich ihrer Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Sanktionsbefolgung.
Wie entwickelte sich der Zinsüberschuss der Bank of America im 3. Quartal?
Der Zinsüberschuss stieg im Jahresvergleich um 8 % auf 16,4 Milliarden US-Dollar, gestützt auf ein Wachstum der durchschnittlichen Kredite von 6 % und eine Nettozinsmarge von 2,16 %.