Babylon Labs schlägt nativen Bitcoin als Sicherheit für Stablecoin-Kredite auf Aave vor

15. Okt., 09:14 UTCNeutralMittlere Bedeutung

Der Bitcoin-Entwickler Babylon Labs hat einen Vorschlag eingereicht, der es Nutzern ermöglichen soll, auf der dezentralen Kreditplattform Aave (AAVE) Stablecoins unter Verwendung von nativem Bitcoin (BTC) zu leihen. Gemäß dem vorgeschlagenen Konzept sperren Kreditnehmer ihren Bitcoin in Tresoren auf dessen nativer Blockchain und erhalten Kredite auf Aave, während ein nicht übertragbarer Token auf Ethereum die Sicherheit darstellt, ohne dass Coins gebrückt oder gewrapped werden müssen.

Bestehende Bitcoin-Kredite auf Aave stützen sich auf gewrappte Vermögenswerte wie Wrapped Bitcoin oder Coinbase Wrapped Bitcoin. Diese tokenisierten Alternativen sind von Drittverwahrern abhängig, was ein Gegenparteirisiko für Kreditnehmer schafft. Die Erlaubnis einer direkten Besicherung im Bitcoin-Netzwerk hebt die Abhängigkeit von zentralen Verwahrern auf. Zudem weist der Vorschlag die ersten 500.000 $ USD an qualifizierten jährlichen Einnahmen direkt der Aave DAO zu.

Der Vorschlag befindet sich derzeit in der Phase Aave Request for Comment zur Überprüfung durch die Community und zur Risikobewertung. Bei einer Genehmigung geht er in eine dreitägige Off-Chain-Snapshot-Abstimmung über, für die 320.000 Stimmrechte dafür erforderlich sind, gefolgt von einer verbindlichen On-Chain-Governance-Abstimmung. Aave notierte mit einem Minus von 2,58 % bei 150,30 $ USD.

Das Wichtigste

Babylon Labs hat einen Vorschlag eingereicht, um das Leihen von Stablecoins auf Aave gegen nativen Bitcoin zu ermöglichen, der auf seinem ursprünglichen Netzwerk gesperrt ist.
Das Konzept nutzt einen nicht übertragbaren Ethereum-Token als Repräsentation der Sicherheit und vermeidet so Wrapped Bitcoin und Verwahrrisiken.
Gemäß den vorgeschlagenen Bedingungen würde die Aave DAO die ersten 500.000 $ USD der durch die Integration generierten qualifizierten Jahreseinnahmen erhalten.
Der Vorschlag befindet sich in der Kommentarphase und muss eine Off-Chain-Snapshot-Abstimmung sowie eine On-Chain-Governance-Abstimmung bestehen, um umgesetzt zu werden.

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Fragen und Antworten

Wie schlägt Babylon Labs die Nutzung von nativem Bitcoin auf Aave vor?

Nutzer sperren ihren Bitcoin in Tresoren auf dem Bitcoin-Netzwerk und leihen Stablecoins auf Aave. Ein nicht übertragbarer Token auf Ethereum repräsentiert die Sicherheit, sodass der Bitcoin ohne Brückung oder Wrapping auf seiner nativen Chain bleibt.

Wie unterscheidet sich die Kreditvergabe mit nativem Bitcoin von Wrapped Bitcoin auf Aave?

Wrapped-Bitcoin-Tokens sind auf zentralisierte Verwahrer angewiesen, die den zugrunde liegenden Bitcoin halten, was ein Gegenparteirisiko birgt. Native Bitcoin-Sicherheiten verbleiben auf der Bitcoin-Blockchain, wodurch die Abhängigkeit von Verwahrern gewrappter Tokens entfällt.

Welche Abstimmungsschritte sind erforderlich, damit der Aave-Bitcoin-Vorschlag angenommen wird?

Der Vorschlag muss die Community-Diskussion, eine dreitägige Off-Chain-Snapshot-Abstimmung mit mindestens 320.000 Ja-Stimmen und eine abschließende On-Chain-Abstimmung bestehen, die die Quorum- und Genehmigungskriterien erfüllt.