نافان تؤمن خط ائتمان بقيمة 225 مليون دولار من باركليز وتعدل برنامج ديونها مع غولدمان ساكس

وسعت شركة نافان (Navan, Inc.) (NAVN) قدرتها على الاقتراض من خلال تأمين خط ائتمان متجدد جديد بقيمة 225 مليون دولار وإعادة هيكلة اتفاقيات ديونها السابقة. وأبرمت شركة السفر ونفقات الشركات اتفاقية تمويل مضمونة (secured warehouse agreement) تدار من قبل بنك باركليز في 5 أكتوبر 2026. ويتم دعم التمويل الجديد من خلال مستحقات بطاقات الدفع الآجل للشركات، ويتميز بفترة تجديد مدتها 24 شهرًا تليها مرحلة استهلاك مدتها ثلاثة أشهر.

إلى جانب خط الائتمان الجديد، قامت الشركة بإعادة هيكلة برنامج التمويل المضمون لعام 2022 مع بنك غولدمان ساكس يو إس إيه (Goldman Sachs Bank USA). ويمكّن هذا التعديل شركة نافان من السداد المسبق لجميع ديون الفئة (ب) القائمة، بما في ذلك أقساط السداد المسبق، وإلغاء التزام الفئة (ب) بالكامل. يتيح هذا التحول الهيكلي للشركة خفض التكلفة الإجمالية لرأس المال وضبط مزيج التمويل الخاص بها دون التأثير على التزامات الفئة (أ).

تهدف هذه التعديلات المالية إلى تعزيز سيولة الشركة ودعم التوسع المستقبلي لأعمال بطاقات الشركات الخاصة بها. ومن المرجح أن يراقب المستثمرون كيفية تأثير هذه التغييرات على الهوامش التشغيلية وتكاليف التمويل لشركة نافان في النتائج الربع سنوية المقبلة، حيث تسعى الشركة إلى الاستفادة من هيكل رأس مالها المحسن لتحقيق نمو طويل الأجل.